В 2021 году совокупный ущерб от мошенничества в сервисах онлайн-знакомств достиг $547 млн, пятая часть этой суммы пришлась на криптовалюты. Об этом свидетельствуют данные отчета Федеральной торговой комиссии США.
По данным ведомства, в прошлом году 18% всех схем были связаны с поддельными инвестиционными приложениями. На них мошенники заработали $139 млн.
Злоумышленник находит потенциальную жертву на сервисах для знакомств и рассказывает, что якобы смог заработать на инвестировании в криптовалюты. Он предлагает помощь в обучении и и обещает большую прибыль. Такая схема получила название CryptoRom — сокращение от «Крипторомантики».
Одним из пострадавших стал британец Джеймс Эванс [имя изменено]. Он познакомился с неким "Дэвидом" в приложении Grindr. Спустя несколько дней новый знакомый рассказал Эвансу, что разбирается в торговле криптовалютой и может обучить этому. Он уговорил британца зарегистрироваться на бирже Binance и вложить 500 фунтов (около $680).
Затем Эванс перевел криптовалюту с биржи на торговую платформу, ссылку на которую прислал знакомый с Grindr. В течение следующих дней британец внес в общей сложности еще 15 000 фунтов (свыше $20 400), однако вывести деньги не смог.
Аккаунт Эванса на торговой площадке перестал работать, и «Дэвид» рекомендовал ему обратиться в службу поддержки платформы. «Менеджеры» подтвердили блокировку личного кабинета, потребовав за разблокировку депозит 50% от суммы на балансе. Мужчина «заподозрил неладное», но через сутки все же внес депозит, однако аккаунт не работал.
Совокупная сумма его ущерба составила около 20 000 фунтов ($27 250). Пострадавший добавил, что не планировал вкладывать столько денег, но мошенник занимался «эмоциональным насилием» и манипулировал им.
50-летняя британка Ева Кедула заложила свой дом, чтобы инвестировать 35 000 фунтов (около $47 700) в приложение, который ей посоветовал новый знакомый на Facebook.
Спустя две недели Кедула попыталась вывести деньги из приложения, но в «службе поддержки» ей сообщили, что для этого необходимо уплатить взнос. Женщина отказалась пополнять счет, и злоумышленники пригрозили пожаловаться на нее в Интерпол из-за мошенничества.
Когда Кедула попросила нового знакомого о помощи, он начал ее «газлайтись и обвинять». Британка обратилась в службу Action Fraud, расследующую киберпреступления, однако там усомнились, что мошенников удастся найти.
Первое время схему CryptoRom преимущественно использовали в Азии, но постепенно она добралась до Европы, США и РФ. Россиянка познакомилась в Tinder с мужчиной из Китая — оба интересовались торговлей на бирже, и мужчина вызвался ее обучить. Девушка внесла $100 в приложение, ссылку на которое прислал ей новый знакомый.
В следующие две недели китаец призывал россиянку инвестировать все больше денег. Когда девушка захотела их вывести, в поддержке приложения сообщили, что сделать это можно только если на счете лежит не меньше $10 000 долларов (у нее было $3000). Поискав информацию о сервисе, россиянка поняла, что стала жертвой мошенника.
Только на один из биткоин-адресов, которым пользовались злоумышленники, перевели около $1,39 млн, отметили в издании Sophos, исследующем киберпреступления. Злоумышленники используют сотни поддельных торговых, банковских и других приложений и сайтов, которые выдают за популярные сервисы вроде Binance, Kraken, Gemini, Bitwala и прочие.
Несмотря на то, что App Store не допускает подозрительные приложения, мошенники используют сервисы для тестовой публикации новых программ и распространения их среди разработчиков, например, Apple Developer Enterprise. После перехода по ссылке открывается страница, имитирующая App Store, и приложение скачивается. У поддельного сервиса часто бывает высокий рейтинг и множество поддельных положительных отзывов, призванных повысить доверие жертв.
В отчете Федеральной торговой комиссии США говорится, что лишь около 3% жертв мошенничества обращаются в госорганы, так что масштаб ущерба может быть гораздо больше.
Ранее ForkLog сообщал, что в 2021 году в РФ каждая вторая финансовая пирамида привлекала потенциальных жертв с помощью криптовалют.
