Банк России начнет контролировать P2P-переводы для борьбы с биткоин-обменниками

27 декабря 2021 | 11:27Апдейт: ЦБ РФ будет собирать обезличенные данные клиентов при наличии риска использования банковских платформ для нелегальных операций криптовалютных обменников, онлайн-казино и букмекеров. Об этом пишет "Прайм" со ссылкой на пресс-службу регулятора. "Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по P2P-платежам, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка", – заявили в центробанке. Прочие операции физических лиц новая отчетность не затронет. "То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций", — разъяснили в ЦБ РФ. У отдельных кредитных организаций в случае выявления рисков могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям. "При этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет", — заключили в Банке России. Ранее издание РБК сообщило, что ЦБ РФ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что регулятор будет запрашивать информацию обо всех переводах между физлицами, в том числе личные данные отправителей и получателей средств. Напомним, 16 декабря агентство Reuters со ссылкой на два источника сообщило, что ЦБ РФ хочет запретить инвестиции россиян в криптовалюты из-за риска финансовой нестабильности. В сентябре регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. В числе вариантов ограничения – блокировка карточных переводов по определенным MCC-кодам.